朱思济进入七年寨劝覃垕曰:“明大军云集，此寨危如垒卵，势难久持。九都有观音寨，奇险可守，何不去而隐之，待时而起?”
覃垕不知道朱思济已经投靠了朝廷，觉得很有道理：“还是我女婿聪明，有孝心。我们去那里看看吧。”于是带着部下何英、姚祖一同前往，殊不知何英、姚谋和朱思济早就串通一气，欲谋害自己。
几人就便上了路，刚走到慈利和大庸交界的金岩山一个小山岗上，朱思济说：“太热了，我们先洗个澡凉快凉快。”他第一个脱了衣服跳进了水潭里面，何英、姚谋也跟着下去了。???????覃垕卸甲下了水潭，很享受的在水中游来游去。
“杀呀——”只听一声呐喊，草丛里、树林中突然窜出二十多条汉子，个个威武健壮，为首的正是杨璟。
杨璟道：“反贼哪里逃？老朋友我们又见面了，覃垕。”遂命令首先搭箭对准了水潭中的四人。
覃垕在水中就剩一条光裤衩，知道反抗也无用了：“杨璟，一人做事一人当，他们三人是被我蛊惑的，希望你给他们一条生路——”
杨璟道：“诺。果然够义气！”于是覃垕等人只好束手就擒。
周德兴率数千人马到了，当即将覃垕装进囚笼，从水路解送南京。叛军没有了头领，就各自逃散了，慈利之乱就此平息。
是年，六月初六日，覃垕被朱元璋凌迟（剥皮）处死，他至死也不明白，自己最信赖的女婿竟然出卖了自己。
按照此前的承诺，邓愈、周德兴联名上奏给朱思济请功，请求明太祖封其为“谷用大元帅”，朱元璋很爽快的同意了。
事后，明太祖给平定叛乱的将士封赏，说：“覃垕之役，杨璟不能克，赵庸中道返，功无与德兴比者。”
明太祖复斥璟道：“命尔统军，屡常失利。兵法云，知己知彼，百战不殆。添灶减灶，人莫我知，尔乃轻信敌人诡计，辄使黄永谦往彼，使知我虚实，虽锜釜之数亦尽知之。尔尝从克保宁，当有微赏，然尔先于潞州失陷人马，及攻覃垕寨，久不能克，进攻瞿塘又致覆败，较之破保宁之功，不足以掩过。”
封赏没有杨璟的份，杨璟连忙下跪：“臣知罪——”
明太祖道：“北平残元势力又起，你就从大将军徐达镇首北平，去辽东修长城练兵好了。”
杨璟道：“谢主隆恩，臣告退。”......
明太祖下令大军继续南征北伐，消灭了各地的割据武装，将元朝势力驱逐出了中原地区，赶到长城以北，基本确立明朝在全国的统治地位。
明太祖成了最大的地主，为了他的子孙能够坐稳皇帝宝座，巩固皇权，他咬咬牙，开始举起屠刀，对那些曾经和他一起打江山的功臣们下手了。
千方百计的要把“难兄难弟”手中的兵权、行政权收归己有，最好的就是建立一支直接归皇帝指挥的特殊军队——锦衣卫。
锦衣卫是秘密的特务机构，无孔不入，负责监视百官与人民的一举一动，只要他们的言行稍微对明太祖不利，特务们就直接将“罪证”呈给朱元璋。
一时间，明王朝从中央到地方，从官府到民间，到处弥漫着白色恐怖气氛。不少文臣武将人心惶惶，唯恐自己被锦衣卫抓住把柄，落入皇帝的毒手。